多家金融機構被金融監管部門開出大額罰單。

9月12日，國家金融監管總局官網同時披露三批罰單，涉及多家全國性銀行、理財公司等金融機構。值得注意的是，此次涉及的罰單金額較大，其中8家銀行合計被罰1.487億元，2家理財公司合計被罰1420萬元，1家保險公司被罰282.5萬元。

從被罰原因來看，主要可分為以下幾類：一類是信息技術與系統管理缺陷；二是風險管理與內部控制薄弱；三是投資與理財業務違規；四是數據治理與報送問題。這些現象共同反映出部分金融機構在合規管理、風險控制、數據治理、系統運維及內部監督等方面存在不足，需加強全面合規體系建設。

多家銀行涉數據報送不合規

9月12日，據金融監管總局官網披露，廣發銀行、恒豐銀行、民生銀行、中信銀行、光大銀行、建設銀行、中國進出口銀行均被開出百萬元以上大額罰單，涉及監管數據錯報、理財業務等多項違規行為。

具體來看，廣發銀行主要違規行為包括“相關貸款、票據、保理等業務管理不審慎，監管數據報送不合規等”，金融監管總局對該行罰款6670萬元，對該行2名相關責任人警告并罰款合計10萬元。

恒豐銀行主要違規行為包括“相關貸款、票據、理財等業務管理不審慎，監管數據報送不合規等”，金融監管總局對恒豐銀行罰款6150萬元，其中4名相關責任人員被罰款合計25萬元，另外2人遭警告。

民生銀行因“系統使用管控不到位、基礎軟件版本管理不足、生產運維管理不嚴等”違規行為，被罰款590萬元；光大銀行因“信息科技外包管理存在不足、監管數據錯報等事項”被罰款430萬元；建設銀行因“個別信息系統開發測試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項”被罰290萬元；招商銀行也因數據安全管理不到位被監管警告并罰款60萬元。

理財、投資業務亦是違規“重災區”

券商中國記者注意到，此次罰單除了信息技術與系統管理缺陷、數據報送違規等行為外，理財和投資業務也是金融機構普遍被罰的原因之一。

具體來看，華夏理財因“投資運作不規范，系統管控不到位，監管數據報送不合規等”被罰款1200萬元，2名責任人遭警告并合計罰款10萬元。

中信銀行涉及“理財回表資產風險分類不準確、同業投資投后管理不到位等事項”被罰款550萬元，同時該行旗下理財公司信銀理財，因“理財產品名稱不規范、理財產品投資比例不符合監管要求等事項”被罰款220萬元。

除了銀行理財業務，保險機構的投資業務違規也是一大原因。其中，恒大人壽保險因“保險資金運用嚴重不合規、向關聯方輸送利益，投后管理不合規，報送的報告報表存在虛假記載等”違規遭到處罰，恒大人壽20名相關責任人員遭到警告并罰款共計282.5萬元，值得注意的是，梁某被禁止終身進入保險業，陳某被罰禁止10年進入保險業，朱某麟、曾某柏、劉某輝3人被禁止5年進入保險業。

除了商業銀行、理財公司和保險機構，中國進出口銀行是本輪罰單中唯一一家政策性銀行。據金融監管總局罰單，該行因“國別風險管理不到位、薪酬支付管理不到位等事項”被罰款130萬元。

責編：戰術恒

上版：劉珺宇

校對：祝甜婷