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當(dāng)前，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已進(jìn)入深水區(qū)。在近日舉行的2025中國(guó)證券業(yè)數(shù)字化實(shí)踐論壇上，中信建投證券執(zhí)委會(huì)委員、首席信息官肖鋼在主題演講中指出，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)在于“轉(zhuǎn)型”，而非僅“數(shù)字化”。

他從中信建投的實(shí)踐出發(fā)，系統(tǒng)闡述了該公司在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的實(shí)踐路徑和思考，并分享了諸多標(biāo)桿案例。展望未來(lái)，肖鋼認(rèn)為，智能化是明確方向，而數(shù)字化轉(zhuǎn)型是智能化的重要基礎(chǔ)。

中信建投證券執(zhí)委會(huì)委員、首席信息官 肖鋼

“3+1”數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論

從電子化交易起步，到如今大模型在多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景“開(kāi)花落地”，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型在持續(xù)深化。不過(guò)立足當(dāng)下，肖鋼坦言，從實(shí)踐來(lái)看，數(shù)字化轉(zhuǎn)型仍存在諸多困惑與矛盾。首當(dāng)其沖的是“技術(shù)迭代與業(yè)務(wù)響應(yīng)的‘時(shí)間差’”。業(yè)務(wù)部門(mén)往往期望技術(shù)需求能即時(shí)實(shí)現(xiàn)，卻較少考慮現(xiàn)狀與基礎(chǔ)，以及需求是否表述清晰。

此外，“系統(tǒng)孤島與數(shù)據(jù)價(jià)值的‘割裂感’”也是行業(yè)共性難題。肖鋼認(rèn)為，信息孤島并非純粹負(fù)面，其獨(dú)立系統(tǒng)具有風(fēng)險(xiǎn)隔離、建設(shè)運(yùn)行成本相對(duì)較低等優(yōu)勢(shì)。“但在以客戶(hù)為中心的理念下，必須打通孤島，才能實(shí)現(xiàn)客戶(hù)全生命周期服務(wù)。”

除此之外，他還談到當(dāng)前數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐存在的其他矛盾，包括安全合規(guī)與創(chuàng)新效率的平衡、標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化需求的共存、短期成本壓力與長(zhǎng)期轉(zhuǎn)型回報(bào)的博弈，以及數(shù)字化人才供給與業(yè)務(wù)需求的適配等。

這些挑戰(zhàn)如何解決？肖鋼分享了中信建投的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐與探索。

“我們發(fā)現(xiàn)證券公司不管哪個(gè)業(yè)務(wù)線(xiàn)，最重要的就是客戶(hù)。”肖鋼解釋道，有了客戶(hù)后，就需要通過(guò)產(chǎn)品為其創(chuàng)造價(jià)值，這一過(guò)程可以通過(guò)數(shù)字化的方式進(jìn)行匹配。而這些工作最終是由員工推動(dòng)的，再輔以數(shù)字化運(yùn)營(yíng)。

基于上述理念，中信建投經(jīng)過(guò)多年探索，總結(jié)出一套“3+1”數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論。其中“3”指客戶(hù)、產(chǎn)品、員工三大核心要素，“1”則是數(shù)字化大運(yùn)營(yíng)。

據(jù)肖鋼介紹，中信建投的數(shù)字化轉(zhuǎn)型愿景即通過(guò)引入數(shù)字化手段，將部門(mén)的工作過(guò)程、工作指標(biāo)予以數(shù)字化管理和呈現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)為客戶(hù)提供可數(shù)字化衡量的高效、敏捷、滿(mǎn)意的數(shù)智化體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)為公司的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)提供可持續(xù)提升的信息技術(shù)服務(wù)。

在具體實(shí)施上，肖鋼提到，公司提出“四個(gè)一切”原則：記錄一切、分析一切、衡量一切、改進(jìn)一切。“比如我們給客戶(hù)打電話(huà)，客戶(hù)服務(wù)只是語(yǔ)音通話(huà)，記錄是最基礎(chǔ)的工作，記錄以后就要分析，分析的方法就是衡量，衡量的目的就是改進(jìn)，最終形成一個(gè)螺旋式的驅(qū)動(dòng)上升。”

在確定“3+1”方法論后，肖鋼提到，中信建投還在加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)和數(shù)據(jù)治理方面做了很多探索。其中標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)包括組織管理標(biāo)準(zhǔn)化、技術(shù)實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、評(píng)估衡量標(biāo)準(zhǔn)化。數(shù)據(jù)治理則主要從加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)、數(shù)據(jù)資源入表等方面展開(kāi)。

智能化是數(shù)字化轉(zhuǎn)型高階形態(tài)

在分享數(shù)字化轉(zhuǎn)型思路之外，肖鋼還分享了多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的典型案例。比如經(jīng)過(guò)十多年建設(shè)，中信建投的CRM系統(tǒng)已服務(wù)該公司所有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)，其他業(yè)務(wù)條線(xiàn)客戶(hù)也在逐年增加。據(jù)他介紹，目前CRM系統(tǒng)年服務(wù)人次超3900萬(wàn)，實(shí)現(xiàn)了客戶(hù)分類(lèi)分級(jí)及員工行為的數(shù)字化管理。

再如中信建投2016年推出的優(yōu)問(wèn)平臺(tái)，解決了客戶(hù)與員工間的連接難題。肖鋼形容其為“證券行業(yè)的網(wǎng)約車(chē)平臺(tái)”，員工相當(dāng)是司機(jī)的角色，客戶(hù)發(fā)單，全公司六千多名員工“搶單”。目前，優(yōu)問(wèn)平臺(tái)年服務(wù)977萬(wàn)人次，總服務(wù)通數(shù)1231萬(wàn)。

肖鋼還提到了“八爪魚(yú)”固收一體化平臺(tái)。該平臺(tái)將原本分散的數(shù)據(jù)統(tǒng)籌至公司級(jí)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了固收業(yè)務(wù)的全局化管理。同樣，投行管理系統(tǒng)將項(xiàng)目組電腦和大腦中的知識(shí)沉淀到系統(tǒng)中，能夠管理上萬(wàn)個(gè)項(xiàng)目，再疊加最新添加的AI功能，大幅提高了投行工作人員的工作效率。

中臺(tái)建設(shè)上，中信建投打造的“致勝平臺(tái)”“天魁”數(shù)據(jù)中臺(tái)，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)功能進(jìn)行單元化、標(biāo)準(zhǔn)化、接口化改造，并在合規(guī)安全保障下統(tǒng)一發(fā)布，使業(yè)務(wù)功能單元解耦，具備獨(dú)立對(duì)外服務(wù)能力。

肖鋼表示，中信建投的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐已形成八個(gè)方面的經(jīng)驗(yàn)，即制定“3+1”方法論、明確愿景與規(guī)劃、設(shè)立專(zhuān)職團(tuán)隊(duì)、形成抓手工程、以敏捷態(tài)度對(duì)待轉(zhuǎn)型、分類(lèi)分級(jí)管理、小步快跑、制定成熟度評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。

他特別強(qiáng)調(diào)了后五個(gè)部分的重要性。在他看來(lái)，前三個(gè)部分是基礎(chǔ)建設(shè)，后五個(gè)部分則是運(yùn)營(yíng)。“實(shí)踐下來(lái)，我們認(rèn)為系統(tǒng)建設(shè)只占30%甚至更少，建好只是起步，重要的是運(yùn)營(yíng)，占比超過(guò)70%甚至90%都不為過(guò)。”肖鋼表示。

當(dāng)下，AI浪潮滾滾而來(lái)，給券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了更多可能性。肖鋼也談到了該點(diǎn)。在他看來(lái)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果是智能化發(fā)展基礎(chǔ)，為智能化發(fā)展提供助力。

“智能化是數(shù)字化轉(zhuǎn)型高階形態(tài)，是數(shù)字化轉(zhuǎn)型下一階段的方向和引導(dǎo)。”與此同時(shí)，他強(qiáng)調(diào)，智能化要講場(chǎng)景、講方法、講治理，數(shù)字化轉(zhuǎn)型也一樣。如果數(shù)字化轉(zhuǎn)型做得好，就積累了大量的知識(shí)庫(kù)和過(guò)程數(shù)據(jù)，這些高質(zhì)量數(shù)據(jù)通過(guò)智能化方法提煉，能使數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效更顯性、更明確。

排版：汪云鵬

校對(duì)：趙燕