上海金融法院6月30日舉行新聞發(fā)布會，介紹《上海金融法院服務(wù)保障金融“五篇大文章”發(fā)展的若干意見》（以下簡稱“《若干意見》”）及服務(wù)保障金融“五篇大文章”典型案例。《若干意見》分為總體要求、具體舉措、配套保障三大部分，共計(jì)18條。《若干意見》提出，提升司法保障新能級，在科技金融領(lǐng)域，重點(diǎn)完善科創(chuàng)板案件專項(xiàng)審理機(jī)制，加強(qiáng)與先行賠付等制度銜接，規(guī)范第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)損失核定程序，促進(jìn)科創(chuàng)板上市公司“輕裝上陣”和投資者快速獲賠的雙贏共贏。

此次還發(fā)布了10件典型案例，旨在充分發(fā)揮裁判規(guī)則對市場的導(dǎo)向作用。案例集中反映了涉金融“五篇大文章”的發(fā)展堵點(diǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)問題，深刻踐行了《若干意見》明確的五大領(lǐng)域案件審判理念，體現(xiàn)了政治效果、法律效果和社會效果有機(jī)統(tǒng)一。

上海金融法院黨組書記、院長趙紅表示，“上海金融法院將持續(xù)推動《若干意見》落實(shí)，盡快完善相關(guān)配套措施，做好金融‘五篇大文章’司法保障工作，為金融高水平改革開放提供更加優(yōu)質(zhì)的司法服務(wù)，為金融強(qiáng)國和上海國際金融中心建設(shè)提供更加有力的司法支撐。”

打造裁判規(guī)則新集群

金融高質(zhì)量發(fā)展離不開良好的法治環(huán)境，金融創(chuàng)新需要在法治化軌道上運(yùn)行。上海金融法院作為全國首家金融專門法院，肩負(fù)著保障金融強(qiáng)國建設(shè)的重要職責(zé)。《若干意見》是上海金融法院立足金融審判職能，主動回應(yīng)金融“五篇大文章”發(fā)展新需求，發(fā)揮上海國際金融中心區(qū)位優(yōu)勢和金融案件集中管轄專業(yè)審判司法優(yōu)勢，增強(qiáng)系統(tǒng)性、針對性、前瞻性服務(wù)的務(wù)實(shí)舉措。

在具體舉措上，《若干意見》分別針對科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，明確“審判理念”及“保障機(jī)制”兩部分具體內(nèi)容，共提出35類涉金融“五篇大文章”新類型糾紛案件的裁判理念和規(guī)則，21項(xiàng)具體可行的金融司法保障機(jī)制。

《若干意見》明確，打造裁判規(guī)則新集群。加強(qiáng)對于可能發(fā)生糾紛的前瞻性研判，通過樹立裁判規(guī)則，為金融交易劃定合法邊界，做實(shí)“抓前端，治未病”。例如，在綠色證券糾紛中，打擊涉環(huán)境信息虛假陳述行為，規(guī)范涉綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)展，加強(qiáng)基礎(chǔ)資產(chǎn)真實(shí)性司法審查，遏制資本市場“洗綠”“漂綠”不法行為。

在數(shù)字金融糾紛中，依法認(rèn)定數(shù)據(jù)（知識）產(chǎn)權(quán)登記的存證效力，加快探索明確數(shù)據(jù)資產(chǎn)確權(quán)、權(quán)益分配、價(jià)值評估等審判規(guī)則，助力數(shù)據(jù)產(chǎn)品經(jīng)營權(quán)資產(chǎn)化和資本化。

對此，上海數(shù)據(jù)交易所有限公司研究院副院長于百程表示，在涉數(shù)字金融部分中《若干意見》敏銳捕捉數(shù)據(jù)資產(chǎn)金融應(yīng)用、跨境數(shù)據(jù)流動、區(qū)塊鏈證據(jù)效力等關(guān)鍵問題，將司法保障嵌入數(shù)字金融創(chuàng)新鏈條，展現(xiàn)了司法主動適應(yīng)技術(shù)變革的前瞻性。特別是明確探索數(shù)據(jù)資產(chǎn)確權(quán)、價(jià)值評估規(guī)則、支持?jǐn)?shù)據(jù)資產(chǎn)證券化創(chuàng)新等，直擊業(yè)界痛點(diǎn)，為全國司法實(shí)踐提供了寶貴的“上海方案”。

提升司法保障新能級

《若干意見》明確，上海金融法院將針對金融“五篇大文章”發(fā)展的新特點(diǎn)和新需求，創(chuàng)新和優(yōu)化系列司法保障機(jī)制。

在科技金融領(lǐng)域，《若干意見》提出，重點(diǎn)完善科創(chuàng)板案件專項(xiàng)審理機(jī)制，加強(qiáng)與先行賠付等制度銜接，規(guī)范第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)損失核定程序，促進(jìn)科創(chuàng)板上市公司“輕裝上陣”和投資者快速獲賠的雙贏共贏。

在綠色金融領(lǐng)域，將協(xié)同上海環(huán)境能源交易所，探索碳排放配額執(zhí)行新模式，保障碳交易產(chǎn)品變現(xiàn)價(jià)值最大化，助力碳市場健康發(fā)展。

上海國際知識產(chǎn)權(quán)學(xué)院教授、綠色技術(shù)銀行研究院院長倪受彬表示，《若干意見》提出將《中華人民共和國民法典》綠色原則貫徹到金融審判中，并把可持續(xù)發(fā)展理念作為綠色金融發(fā)展的理論基礎(chǔ)，進(jìn)一步拓寬了綠色金融的邊界。

“《若干意見》提出與碳交易所合作等系列創(chuàng)新機(jī)制，助力經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型，具有較強(qiáng)的前瞻性和務(wù)實(shí)性。”倪受彬說。

在普惠金融領(lǐng)域，將助力健全守信激勵(lì)和信用修復(fù)機(jī)制，依申請為符合條件的企業(yè)提供涉訴信息說明服務(wù)，既讓小微企業(yè)敢貸、愿貸，也讓金融機(jī)構(gòu)能貸、會貸。在數(shù)字金融領(lǐng)域，將深化金融市場案例測試機(jī)制建設(shè)，針對再保險(xiǎn)交易數(shù)據(jù)跨境傳輸?shù)戎卮笄把貑栴}進(jìn)行法律壓力測試，助力提升數(shù)字金融治理國際話語權(quán)。

配套保障方面，《若干意見》強(qiáng)調(diào)要完善金融審判執(zhí)行機(jī)制，在支持臨時(shí)仲裁、建設(shè)專項(xiàng)團(tuán)隊(duì)、加強(qiáng)執(zhí)行協(xié)同等方面重點(diǎn)發(fā)力，打造國際金融糾紛解決優(yōu)選地；要凝聚金融市場治理合力，通過定期發(fā)布涉金融“五篇大文章”典型案例及系列法律風(fēng)險(xiǎn)防范報(bào)告等舉措，平衡金融守正創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防范；要打造國際金融司法中心，提供更加公正、高效、便捷、可預(yù)期的司法服務(wù)，助力金融高水平雙向開放；要加強(qiáng)金融審判人才培養(yǎng)，全力打造復(fù)合型金融審判人才高地。

10件典型案例反映潛在風(fēng)險(xiǎn)問題

該場發(fā)布會還發(fā)布了10件典型案例，這些案例集中反映了涉金融“五篇大文章”的發(fā)展堵點(diǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)問題。

例如，在科技金融領(lǐng)域，存在對賭回購義務(wù)方常為創(chuàng)始股東、對賭條款設(shè)置較為嚴(yán)苛、回購條件易被觸發(fā)等創(chuàng)投市場的融資困境，與科技創(chuàng)新的需求相比，金融供給還存在堵點(diǎn)。

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院副院長、教授朱曉喆表示，關(guān)于科技金融保障的兩個(gè)典型案例，一方面，金融司法在尊重意思自治的基礎(chǔ)上，保護(hù)了投資方的合理收益，并兼顧融資成本的調(diào)控，避免了因過高的融資負(fù)擔(dān)而影響科技企業(yè)的發(fā)展；另一方面，涉及科技企業(yè)被強(qiáng)制執(zhí)行的案件中，對于資金鏈暫時(shí)斷裂但仍有發(fā)展?jié)摿Φ目萍计髽I(yè)，法院精準(zhǔn)把握企業(yè)的現(xiàn)金流，采取對生產(chǎn)經(jīng)營活動影響最小的執(zhí)行方式，為其恢復(fù)經(jīng)營和發(fā)展創(chuàng)造機(jī)。

10件典型案例還深刻踐行了《若干意見》明確的五大領(lǐng)域案件審判理念。比如，普惠金融領(lǐng)域的典型案例引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)充分提示說明格式合同中與相對方有重大利害關(guān)系的“異常條款”，規(guī)制隱藏實(shí)際執(zhí)行利率等行為，促進(jìn)提升金融服務(wù)的規(guī)范性、可得性、滿意度。

10件典型案例也切實(shí)體現(xiàn)了政治效果、法律效果和社會效果有機(jī)統(tǒng)一。例如，在綠色金融典型案例中，通過創(chuàng)新長三角“跨域協(xié)同+示范調(diào)解”模式，加大源頭解紛、實(shí)質(zhì)解紛的力度。